Vashi - Diamond Manufacturers Limited : comment Refundee a obtenu le remboursement des investisseurs

Lorsque Diamond Manufacturers Limited (Vashi), une entreprise de joaillerie de luxe, s’est effondrée en 2023, on a dit aux investisseurs que leur argent était perdu. Alors que les investisseurs pouvaient prétendre à un remboursement au titre du Contingent Reimbursement Model Code, les banques leur ont répondu qu’ils n’y avaient pas droit et ont qualifié l’affaire de « litige civil ». Refundee a contesté cette décision devant le Financial Ombudsman Service (le médiateur financier britannique) et a permis aux investisseurs de récupérer leur argent.

Lisez l’histoire de ce qui s’est passé.

Une marque de luxe en apparence

Diamond Manufacturers Limited, qui exerçait sous le nom de Vashi, se présentait comme une entreprise de joaillerie de diamants très rentable, en forte croissance et basée à Londres.

L’entreprise a levé des fonds auprès d’investisseurs, attirant de nombreux particuliers fortunés. Vashi avait des boutiques dans tout le Royaume-Uni et disait prévoir d’en ouvrir d’autres. Il est même apparu dans l’émission This Morning d’ITV pour mettre un collier à Holly Willoughby et présenter d’autres bijoux de valeur.

Ses comptes déposés auprès de Companies House racontaient la même histoire d’une entreprise prospère : des bénéfices en hausse, d’importants soldes de trésorerie et un stock de diamants valorisé bien au-delà de 150 millions d’euros.

L’effondrement

Pourtant, en avril 2023, tout s’est écroulé : l’entreprise s’est effondrée, avec, selon les informations rapportées, 170 millions d’euros de dettes, touchant principalement des investisseurs particuliers.

Des liquidateurs ont été nommés et l’entreprise a immédiatement cessé son activité. Vashi Dominguez a fui le pays et on ignore où il se trouve.

Les liquidateurs ont ensuite indiqué que le stock de diamants déclaré à 156 millions d’euros valait environ 100 000 €.

L’affaire a retenu l’attention de plusieurs médias, et Refundee a été mentionné par la BBC et The Times.

Comment Refundee a aidé les investisseurs

Quand les investisseurs sont venus nous voir en 2023, nous avons su que quelque chose n’allait pas. Notre équipe spécialisée a donc mené une enquête approfondie sur ce qui s’était passé.

Nous avons porté le dossier devant les banques en présentant des preuves complètes de fraude, notamment :

• Un rapport d’expert en diamants : évaluation de la valeur réelle des diamants dont on avait parlé aux investisseurs.
• Des éléments sur la procédure disciplinaire visant l’auditeur, qui a reconnu avoir validé des listes de stock et des comptes sans les avoir vus
• Une analyse complète de l’utilisation réelle de l’argent des investisseurs et du véritable chiffre d’affaires, comparé aux chiffres déclarés dans les comptes
• Un état clair des fausses déclarations faites aux investisseurs pour les tromper et les amener à investir.

Les banques ont refusé d’engager leur responsabilité

Il existe un problème majeur de conduite : des banques qualifient à tort des arnaques de litiges civils, ce qui les exclut du remboursement prévu par les règles applicables, qui ne couvrent que les arnaques. Comme nous le voyons dans de nombreux dossiers, les banques ont aussi rejeté les demandes liées à Vashi au motif qu’il s’agissait simplement d’investissements qui avaient mal tourné plutôt que de fraudes.

Nous avons porté les réclamations devant le FOS. Au début de la procédure, celui-ci n’a pas donné raison aux investisseurs et a estimé qu’ils n’avaient pas droit à un remboursement.

Pour la plupart des gens, l’affaire aurait été close, mais pas pour Refundee. Nous estimions que les preuves de fraude étaient claires et nous avons continué à nous battre pour les investisseurs. Si cette arnaque était sophistiquée dans sa mise en œuvre, une fois qu’elle s’est effondrée, il était évident pour tous que les investisseurs avaient été escroqués.

Refundee a fait annuler le résultat

Forts de notre grande expérience, nous avons déposé un recours auprès du médiateur en démontrant clairement que les investisseurs avaient droit à un remboursement.

À son honneur, le médiateur a examiné les preuves et le recours de Refundee et a annulé la décision initiale, en ordonnant aux banques de rembourser les victimes. Nous sommes ravis de ce résultat. Des millions d’euros vont maintenant être restitués à des personnes qui pensaient leur argent perdu pour de bon.

Des affaires comme celle-ci montrent ce que notre équipe fait de mieux et à quel point l’expertise spécialisée compte. C’est cette expertise qui a fait de Refundee l’un des leaders du marché pour les actions de groupe.

Stuart McFadden, cofondateur de Refundee, a commenté l’affaire en déclarant :

« C’est un excellent résultat pour les investisseurs, et il est formidable de les voir obtenir la justice qu’ils méritent après s’être vu refuser à tort un remboursement.

En raison de la date de leurs paiements, les investisseurs ont eu la chance d’être couverts par le Contingent Reimbursement Model Code plutôt que par son remplaçant, le Mandatory Reimbursement. En effet, le Mandatory Reimbursement a considérablement affaibli la protection des personnes contre les arnaques à l’investissement, en ramenant le remboursement à 85 000 € et en imposant comme condition de signaler la fraude dans les 13 mois suivant le dernier paiement fait à l’arnaque. Heureusement pour nos clients, la plupart étaient couverts par l’ancien Code. »

Avez-vous perdu de l’argent à cause de Vashi/Diamond Manufacturers Limited ?

Si vous avez perdu de l’argent à cause de Diamond Manufacturers Limited ou d’une autre arnaque, Recoursa pourra peut-être vous aider à récupérer vos fonds.

Nous travaillons uniquement selon un engagement « pas de résultat, pas de frais » et ne demandons jamais de frais à l’avance.

Contactez-nous dès aujourd’hui pour une consultation gratuite.

Vous n’avez pas besoin de passer par une société de gestion de réclamations pour adresser une réclamation à votre banque ou au FOS, et vous pouvez le faire gratuitement.