140 000 € récupérés pour une victime d’arnaque à la fausse facture d’entreprise
Publié le 2 septembre 2026
Notre client attendait la facture d’un fournisseur connu pour des travaux convenus entre eux. Il échangeait avec l’entreprise légitime pour que la facture lui soit envoyée, et comptait la régler dans le délai d’échéance.
Pendant ces échanges, il a reçu un e-mail d’une personne prétendant travailler avec le fournisseur. Cette personne affirmait être chargée de recouvrer la dette de notre client et lui a envoyé une facture à payer.
Notre client a effectué ses vérifications et consulté le nom de l’entreprise sur Companies House. Il a répondu par e-mail pour poser d’autres questions, et les « agents de recouvrement » ont répondu de façon professionnelle et posée, afin d’apaiser ses inquiétudes.
Croyant avoir affaire au véritable fournisseur, notre client a payé la facture et pensait que l’affaire était réglée.
Jusqu’au moment où le véritable fournisseur l’a contacté
Le véritable fournisseur a envoyé la vraie facture à notre client en lui demandant de la régler. Notre client, qui croyait l’avoir déjà payée, a répondu par e-mail qu’il l’avait réglée. Le fournisseur a indiqué n’en avoir aucune trace et a confirmé que la facture payée ne le concernait pas.
Notre client a malheureusement compris qu’il avait été victime d’une arnaque à la fausse facture.
Comment Refundee a construit le dossier
- Étape 1 : enquête. Notre équipe a mené une enquête approfondie pour établir le caractère frauduleux de l’affaire, en rassemblant des preuves pour monter un dossier solide
- Étape 2 : en nous appuyant sur la réglementation bancaire britannique, nous avons élaboré des arguments détaillés expliquant pourquoi la banque émettrice devait supporter la responsabilité des pertes.
- Étape 3 : saisine du Financial Ombudsman Service (le médiateur financier britannique). Nous avons porté le dossier devant le FOS, en présentant nos preuves et nos arguments réglementaires pour plaider en faveur d’un remboursement.
- Étape 4 : récupération. 140 000 € récupérés pour notre client
En attendant la vraie facture du fournisseur, notre client en a reçu une d’« agents de recouvrement » prétendant agir pour le fournisseur, et a payé 290 000 €. Nous avons monté le dossier au titre de la réglementation bancaire britannique, saisi le médiateur financier britannique et récupéré 140 000 €.
Dossiers récents
Vashi - Diamond Manufacturers Limited : comment Refundee a obtenu le remboursement des investisseurs
Les banques ont répondu aux investisseurs de Vashi que leurs pertes relevaient d’un litige civil et non d’une fraude. Découvrez comment Refundee a contesté cette position devant le médiateur financier britannique et a obtenu gain de cause.
Refundee récupère 30 000 € après une arnaque aux sentiments de 6 ans
Une personne se faisant passer pour Tom Cruise sur Facebook a pris les économies de toute une vie à notre client, pendant six ans de prétextes et de promesses. La banque a rejeté la réclamation au motif que les paiements étaient autorisés. Le dossier a été porté devant le médiateur financier britannique, qui a demandé à la banque de rembourser 30 000 €.
220 000 € récupérés pour une victime d’arnaque aux cryptomonnaies
Une publicité Instagram a conduit notre client vers une fausse plateforme de trading et une perte de 475 000 €. Revolut a répondu que rien n’était possible car l’argent était parti vers des cryptomonnaies. Le dossier a été porté devant le médiateur financier britannique, qui a jugé la banque en partie responsable et a accordé 220 000 €.